嚴把開戶準入關筑牢金融安全線

印象貴州 2025-12-3 08:42 105249 0

摘要: 為進一步規范對公賬戶開立流程，從源頭防范電信網絡詐騙、洗錢等金融風險，切實保障企業合法權益與金融市場秩序穩定，貴州畢節金沙縣富民村鎮銀行，近期聚焦對公賬戶開戶調查環節，通過“嚴標準、細核查、優服務”三 ...

印象貴州網訊 為進一步規范對公賬戶開立流程，從源頭防范電信網絡詐騙、洗錢等金融風險，切實保障企業合法權益與金融市場秩序穩定，貴州畢節金沙縣富民村鎮銀行，近期聚焦對公賬戶開戶調查環節，通過“嚴標準、細核查、優服務”三維發力，構建全流程、精細化的開戶管理體系，實現風險防控與服務提升的有機統一。

在開戶調查環節，該行嚴格執行“雙人上門調查”制度，明確調查人員職責與操作規范。調查前，通過系統聯網核查企業營業執照、法定代表人身份證明、公司章程等開戶資料的真實性與完整性，初步篩選高風險開戶需求。調查中，實地走訪企業經營場所，核實企業實際經營狀況、辦公環境、人員配置等情況，與企業法定代表人、財務負責人等關鍵人員面談，詳細了解企業經營范圍、經營模式、資金往來規劃等核心信息，確保“賬戶實名制”落到實處。針對初創企業、異地開戶企業、高頻交易企業等重點對象，進一步加強背景核查，通過交叉驗證、第三方信息比對等方式，全面排查虛假開戶、冒名開戶等風險隱患。

同時，該行以客戶需求為導向，優化開戶調查服務流程。推行“預約開戶+上門調查”一體化服務，企業可通過柜面或者電話提前預約開戶，工作人員根據預約時間上門調查，減少企業等待時間；針對調查中發現的資料缺失、信息不完整等問題，一次性告知企業補正要求，并提供專業指導，避免企業“多次跑、反復跑”。此外，調查人員同步向企業宣傳賬戶使用規范、反電信網絡詐騙、反洗錢等金融知識，引導企業樹立風險防范意識，合理使用對公賬戶。

下一步，將持續優化對公賬戶開戶調查機制，依托金融科技提升調查效率與精準度，既守住風險底線，又提升服務質效，為企業提供更安全、便捷的金融服務，助力金沙縣域經濟持續健康發展。

（金沙富民村鎮銀行顧盼）編審：融媒中心