摘要: 2月27日，貴州銀行關嶺縣支行堵截了一起疑似客戶出租出借個人銀行賬戶的風險事件。該支行負責人提示，切勿貪圖小利，出租出借自己的銀行賬戶，成為不法分子融資洗錢的“幫兇”。
印象貴州網訊 （通訊員 譚飛芳） 2月27日，貴州銀行關嶺縣支行堵截了一起疑似客戶出租出借個人銀行賬戶的風險事件。該支行負責人提示，切勿貪圖小利，出租出借自己的銀行賬戶，成為不法分子融資洗錢的“幫兇”。
據悉，當日上午10時左右，一中年男子劉某持尾號“……3617”身份證件，進入貴州銀行關嶺縣支行營業大廳，要求辦理銀行卡開戶業務。經辦柜員仔細核查身份信息后，詢問其職業，劉姓客戶自稱種植業生產人員。辦理完銀行卡后，柜員進一步詢問是否需要開通電子銀行業務時，劉姓客戶強烈表明需開通電子銀行、且網上銀行需開通UK證書。經辦柜員敏銳發現客戶異常后，本著了解客戶、了解業務、盡職審查的規范化服務原則，會同支行會計主管詢問客戶開通電子銀行用途等相關情況，客戶回應在國外做金融業務，電子銀行業務系自己網上銀行大額轉賬使用。會計主管隨即提醒客戶銀行卡用全用卡知識，告知出租出借個人賬戶帶來的風險和承擔的責任，打消客戶以此牟利的企圖。劉姓客戶知情后，立即撥打電話，在與對方通話2分鐘后，明確表示無需辦理電子銀行業務和開通UK證書，對開立的銀行卡做銷戶處理。 安順分行“最安全銀行”創建工作負責人介紹，案件防范對內既要加強制度執行力，對外也要加強對風險事件的預防。一是提高案件預防意識，重點關注開戶風險控制，強調“人證一致”及本人開戶意識審查，杜絕虛假、假名開戶；二是加強大廳服務管理，對發生在大廳的冒名開戶、出租出借個人賬戶、電信網絡詐騙等風險事件做到及時發現、第一時間協同處理、履行告知義務，將風險事件控制在源頭；三是加大對客戶宣傳教育，提示客戶保護好個人銀行卡信息、身份信息以及賬戶存取、轉賬工具，有效防范不法分子通過他人賬戶實施金融違法行為，維護客戶合法權益，為創建“最安全銀行”營造良好金融消費環境。 編輯：圓子 |
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